Проверки

Информация о проверке
1.
№ 322100209129 от 11 мая 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель соблюдение юридическим лицом в процессе осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности в отношении гражданина Гурского ВФ обязательных требований установленных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федеральный закон 230ФЗЗадача предупреждение выявление и пресечение нарушений обязательных требованийПредмет проверка документов и материалов используемых ООО «Феникс» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и связанные с исполнением юридическим лицом обязательных требований Федерального закона 230ФЗ и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности а также устранение выявленных в ходе проверки нарушений
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами в случае если нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами не выявлено
Нарушений не выявлено
2.
№ 242100179102 от 22 апреля 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Установить что настоящая проверка проводится с целью проверки доводов изложенных в обращениях Фрейвальт Маргариты Вячеславовнывх 265912124000 от 15032021 и Алёшина Игоря Михайловича вх 319902124000 от 17032021 поступивших в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю содержащем факты о нарушении ООО «Феникс» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности направленной на возврат просроченной задолженностиЗадачей настоящей проверки является предупреждение выявление и пресечение нарушений требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженностиУстановить что предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований и ограничений установленных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федеральный закон от 03072016 230ФЗ при осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженностис должниками Фрейвальт МВ и Алёшиным ИМ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
В ходе проведения контрольнонадзорных мероприятий анализа поступивших от ООО «Феникс» сведений и документов с учетом информации представленной заявителями Фрейвальт МВ и Алешиным ИМ в действиях ООО «Феникс» при направленном на возврат просроченной задолженности взаимодействии с Фрейвальт МВ посредством направления смссообщений установлены нарушения требований п 2 ч 6 ч 9 ст 7 Федерального закона от 03072016 230ФЗ при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с Алешиным ИМ посредством направления в его адрес почтового отправления и смссообщений установлены нарушения требований ч 1 п 4 пп «б» п 5 п 6 ч 2 ст 6 ч 9 ст 7 Федерального закона от 03072016 230ФЗ
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
За установленные нарушения 21062021 в 12 час 00 мин и в 14 час 00 мин в отношении ООО «Феникс» составлены протоколы 1202021 1212021 об административных правонарушениях предусмотренных ч 2 ст 1457 КоАП РФ Заявления о привлечении ООО «Феникс» к административной ответственности с приложенными к ним материалами дела направлены для рассмотрения в Арбитражный суд Красноярского края
3.
№ 422100152287 от 20 апреля 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель проведение проверочных мероприятий по поступившим сведениям вх от 07042021 291162142000 о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Феникс» требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Задачи проверка соблюдения ООО Феникс положений Федерального закона от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Предмет проверка соблюдения обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
ООО «Феникс» осуществило взаимодействие направленное на возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров с должником в рабочий день в период с 22 до 8 часов и в выходной день в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
02082021 вступило в законную силу постановление по делу об административном правонарушении от 08072021 которым ООО Феникс привлечено к административной ответственности по ч 2 ст 1457 КоАП РФ указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей
2.
ООО «Феникс» осуществило взаимодействие направленное на возврату просроченной задолженности посредством направления на телефонный номер должника текстовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи 5 раз в течение календарной недели с 22032021 по 28032021 то есть более четырех раз в неделю
4.
№ 592100098824 от 25 марта 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществленияпроверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушенияположений установленных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельностипо возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральныйзакон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее ФЗ 230 при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс» в рамках рассмотрения обращения Гр Ч вх 88342159000ОГ от 16022021на основании служебной записки от 24032021 223474внЗадачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного ЗаконаПредметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований установленных ФЗ 230
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт направлен 22042021

Информация о выявленных нарушениях

1.
Введение заявителя в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства во время переписки с должником
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50116972021 штраф 70 тр
5.
№ 772100080954 от 23 марта 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью проверки сведений изложенных в обращении ПолонскогоБуслаева Александра Александровича далее заявитель о возможных фактах нарушения ООО «Феникс» требований Федерального закона от 03072016 230ФЗЗадачей настоящей проверки является проверка соответствия деятельности ООО «Феникс» требованиям Федерального закона 230ФЗ в том числе при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в ходе которой осуществлялось взаимодействие с заявителемПредметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований установленных правовыми актами в том числе Федеральным законом от 03072016 230ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
При осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности ООО «Феникс» в период времени с 02122020 по 16122020 а именно 02122020 03122020 07122020 и 16122020 при непосредственном взаимодействии путем осуществления телефонных переговоров а также 06122020 при осуществлении взаимодействия путем направления уведомления по сетям электросвязи в нарушении п п «а» п 5 ч 2 ст 6 Федерального закона от 03072016 230ФЗ неоднократно ввело в заблуждение должника заявителя относительно размера и правовой природы неисполненного обязательства
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
ПРОТОКОЛ 792192277 об административном правонарушении от 19052021
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда г Москвы по делу А4011590821 ООО Феникс привлечено к административной ответственности по ч 2 ст 1457 КоАП РФ и назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Административный штраф в размере 50 000 рублей оплачен 19072021 платежное поручение 750 от 19072021
6.
№ 592100085967 от 17 марта 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществленияпроверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушенияположений установленных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельностипо возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральныйзакон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее ФЗ 230 при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс» в рамках рассмотрения обращения гражданинаХ вх 19882159000КЛ от 18012021на основании служебной записки от 16032021 222983внЗадачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного ЗаконаПредметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований установленных ФЗ 230
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт направлен 13042021

Информация о выявленных нарушениях

1.
В направленных на абонентский номер Заявителя текстовых СМС сообщениях Общество ввело в заблуждение Заявителя относительно размера неисполненного обязательства
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50114452021 штраф в размере 50 тр
2.
В направленных в адрес Заявителя текстовых СМС сообщениях отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности
7.
№ 552100037886 от 25 февраля 2021 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений изложенных в обращениях граждан Л и И о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ при осуществлении взаимодействия ООО «Феникс» с заявителями и третьими лицами Определить задачей настоящей проверки установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03072016 230ФЗ Предметом настоящей проверки установить соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований установленных правовыми актами в том числе Федеральным законом от 03072016 230ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Направлен заказной почтой
2.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами в случае если нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами не выявлено
Нарушений не выявлено
8.
№ 622004251198 от 29 января 2020 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель проверка сведений изложенных в заявлении Артамоновой ЕА о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ Задача установление действий ООО Феникс направленных на возврат просроченной задолженности и их соответствие требованиям Федерального закона от 03072016 230ФЗ Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО Феникс и его должностными лицами обязательных требований установленных правовыми актами Российской Федерации в том числе Федеральным законом от 03072016 230ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами в случае если нарушений обязательных требований или требований установленных муниципальными правовыми актами не выявлено
Нарушений не выявлено
9.
№ 582004176024 от 20 января 2020 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение Федерального закона от 03072016 230ФЗ Целью проверки является осуществление проверочных мероприятий по заявлению от физического лица вх от 20122019 277491958000 о фактах нарушения ООО Феникс ИНН 7713793524 требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона Предметом проверки является соблюдение обязательных требований предусмотренных Федеральным законом от 03072016 230ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинасовой деятельности и микрофинасовых организациях
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Выявлены нарушения обязательных требований изложенных в пп «б» п 3 ч 3 ст 7 Федерального закона 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федерального закона 230ФЗ по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается непосредственное взаимодействие личные встречи телефонные переговоры с должником более двух раз в неделюСогласно предоставленным материалам установлено что ООО «Феникс» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров 10122019 продолжительностью 2 минуты 28 секунд 11122019 с 3им лицом продолжительностью 0 минут 34 секунды 11122019 продолжительностью 1 минуты 47 секунды 12122019 продолжительностью 1 минута 13 секунд 13122019 продолжительностью 3 минуты 47 секунды Тем самым ООО «Феникс» на протяжении недели с 10122019 по 13122019 совершено 4 непосредственных взаимодействий при разрешенных не более двух
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решение Абитражного суда Пензенской области от 09062020 по делу А4928732020 о привлечении к административной ответственности предусмотренной частью 2 статьи 1457 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначении наказания в виде наложения административного штрафа в размере 200000 двести тысяч рублей Платежные поручения от 11062020 179631 на 20000 двадцать тысяч рублей от 16062020 179657 на 180000 сто восемьдесят тысяч рублей
10.
№ 552004204732 от 15 января 2020 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений изложенных в обращениях граждан о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03072016 230ФЗ при осуществлении взаимодействия ООО Феникс с заявителем Определить задачей настоящей проверки установление действий ООО Феникс при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03072016 230ФЗ Предметом настоящей проверки установить соблюдение ООО Феникс обязательных требований установленных правовыми актами в том числе Федеральным законом от 03072016 230ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Направлено заказной почтой

Информация о выявленных нарушениях

1.
ООО Феникс нарушило частоту взаимодействия установленную Федеральным законом 230ФЗ и порядок направления сообщений должнику
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Составлен и направлен в суд протокол об административном правонарушении Решением Арбитражного суда Омской области от 14052020 по делу А4624892020 Общество признано виновным и назначено наказание в виде штрафа в размере 55 тыс руб
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Штраф оплачен 30072020
11.
№ 612004150002 от 13 января 2020 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по обращению Лубенцова СН от 22102019 866871961000ОГ содержащему информацию о нарушении прав и законных интересов заявителя при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Задачей настоящей проверки является предупреждение выявление и пресечение нарушений обязательных требований при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности Лубенцова СНПредметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности обязательных требований установленных правовыми актами в том числе Федеральным законом от 03072016 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
По результатам проверки текстовых сообщений направленных ООО «Феникс» 31082019 в 1557 11102019 в 1438 03122019 в 0821 Управлением установлено что содержание указанных сообщений не соответствует положениям пп «б» п 5 ч 2 ст 6 Федерального закона от 03072016 230ФЗ что выразилось в ведении должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрения суда
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражный суд Ростовской области дело А5376912020 ООО «Феникс» привлечено к административной ответственности в виде административного штрафа в размере 50 тысруб Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда по делу 15АП109382020 решение Арбитражного суда Ростовской области по делу А5376912020 оставлено без изменения апелляционная жалоба без удовлетворения
12.
№ 261904124040 от 12 декабря 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - проверка сведений, изложенных в заявлении Сафроновой Н.И. о возможных фактах нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230- ФЗ при осуществлении работы по возврату просроченной задолженности. Задачей настоящей проверки является установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности Сафроновой Н.И. и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» и его должностными лицами обязательных требований, установленных правовыми актами Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Представитель ЮЛ при составлении акта не присутствовал. Копия акта направлена в адрес ЮЛ заказной корреспонденцией.
13.
№ 291904012742 от 28 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - оценка соответствия действий ООО «Феникс», по взаимодействию с третьим лицом Зарубиным Василием Николаевичем, 11.02.1962 года рождения, направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», на основании обращения Зарубина В.Н. задача - проверка доводов Зарубина В.Н о неправомерном осуществлении с ним взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности. предмет - соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Нарушение обязательных требований

Информация о выявленных нарушениях

1.
Ч5 ст 4 ФЗ № 230
14.
№ 771904036189 от 25 ноября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в заявлении Домниной Пелагеи Федоровны, 08.04.1952 г.р. о возможных фактах нарушения ООО «Феникс» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), а также, с целью установления соответствия программного обеспечения и оборудования ООО «Феникс» требованиям, установленным уполномоченным органом. Задачей настоящей проверки является установление соответствия ООО "Феникс" и его деятельности требованиям Федерального закона № 230-ФЗ, в том числе при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в ходе которой осуществлялось взаимодействие с заявителем и с третьими лицами. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований, установленных правовыми актами, в т.ч. Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Веденкина Э.С. ознакомлена с актом проверки, о чем в нем сделана соответствующая запись
2.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
В ходе проверки нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 #230-ФЗ не установлено.
15.
№ 241903987489 от 19 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Целью настоящей проверки является проверка доводов, изложенных в обращениях Пестрака Николая Богдановича (вх. № 90355/19/24000 от 04.10.2019), Калинкина Александра Владимировича (вх. № 91925/19/24000 от 09.10.2019), поступивших в Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю, содержащих факты о нарушении ООО «Феникс» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 7. Установить, что предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований и ограничений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности заявителей Пестрака Н.Б., Калинкина А.В
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
При осуществлении взаимодействия с должником Пестрак Н.Б., направленном на возврат просроченной задолженности, установлены нарушения требований пп. «б» п. 5 ч. 1 ст. 6, пп.пп. «а», «б» п. 2 ч. 5, п. 3 ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
15.01.2020 в отношении ООО "Феникс" составлен протокол № 4 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен для рассмотрения и принятия решения в Арбитражный суд Красноярского края. Решением Арбитражного суда Красноярского края от 27.04.2020 по делу № А33-2806/2020 ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде штрафа в сумме 50000, 00 руб. Решение суда вступило в законную силу 22.05.2020
2.
При осуществлении взаимодействия с должником Калинкиным А.В., направленном на возврат просроченной задолженности, установлены нарушения требований ч. 1, пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
15.01.2020 в отношении ООО "Феникс" составлен протокол № 4 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен для рассмотрения и принятия решения в Арбитражный суд Красноярского края. Решением Арбитражного суда Красноярского края от 27.04.2020 по делу № А33-2806/2020 ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде штрафа в сумме 50000, 00 руб. Решение суда вступило в законную силу 22.05.2020
16.
№ 781903969183 от 15 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью «Феникс», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения от 04.09.2019 вх. № 64580/19/78000-КЛ Якимовой Марии Петровны, поступившего в Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее Управление); Задачей настоящей проверки является проверка доводов Якимовой М.П., о неправомерном осуществлении ООО «Феникс» взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности ООО «Феникс», нарушений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено.
17.
№ 771903966930 от 11 ноября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по факту несоответствии направленных Обществом текстовых сообщений пункту 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ). Задачей настоящей проверки является установление соответствия ООО "Феникс" и его требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО "Феникс" обязательных требований, установленных правовыми актами, в т.ч. Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Направление текстового сообщения без указания наименования кредитора
18.
№ 521903966293 от 5 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - рассмотрение обращений граждан о нарушении требований при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, задача - проверка соблюдения положений Федерального закона №-230-ФЗ от 03.07.2016, Предмет - соблюдение обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
18.11.2019 акт направлен по юридическому адресу

Информация о выявленных нарушениях

1.
Ч. 1, п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7, ч. 7 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ
19.
№ 771903809162 от 1 октября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в обращения Евдокимовой А.Н., Чичикина В.А. и Манглиева А.В. (далее - Заявители) о фактах нарушения ООО "Феникс" требований Федерального закона от 03.07.2016 #230-ФЗ. Задача: проверка соответствия ООО "Феникс" и его деятельности требованиям Федерального закона #230-ФЗ, в том числе при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в ходе которой осуществлял ось взаимодействие с Заявителями и третьими лицами по их обязательствам
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Веденкина Э.С. ознакомлена с актом проверки, о чем в нем сделана соответствующая отметка

Информация о выявленных нарушениях

1.
Разглашение третьему лицу сведений о должнике и просроченной задолженности
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО "Феникс" №262/19/922/77. Составлен протокол об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО "Феникс" №263/19/922/77.
2.
Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьим лицом при отсутствии письменного согласия должника на осуществление такого взаимодействия.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО "Феникс" №262/19/922/77. Составлен протокол об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО "Феникс" №263/19/922/77.
3.
В текстовых сообщениях, направляемых должникам с целью взыскания просроченной задолженности, не указано наименование кредитора
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО "Феникс" №264/19/922/77. Составлен протокол об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО "Феникс" №265/19/922/77.
20.
№ 781903156942 от 2 сентября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью «Феникс», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения от 05.07.2019 вх. №48563/19/78000-КЛ Назарова Евгения Петровича, поступившего в Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее Управление). Задачей настоящей проверки является проверка доводов Назарова Е.П., о неправомерном осуществлении ООО «Феникс» взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Выявлены нарушения требований ч. 3 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4, ч. 3 ст. 7, ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражный суд Спб и ЛО дело А56-135810/2019 17.02.2020 Отказано в удовлетворении (малозначительность) устное замечание
21.
№ 771903071455 от 27 августа 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях Кадыровой Ю.А., РумянцевойС.В., Авериной К.И. (далее - Заяители), о фактах нарушения ООО «Феникс» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Задачей настоящей проверки является установление соответствия ООО "Феникс" и его деятельности требованиям Федерального закона № 230-ФЗ, в том числе при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в ходе которой осуществлялось взаимодействие с Заявителями иными лицами. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО "Феникс" обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Веденкина Э.С. ознакомлена с актом проверки, о чем в нем сделана соответствующая отметка.

Информация о выявленных нарушениях

1.
Осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьим лицом при отсутствии письменного согласия должника на осуществление такого взаимодействия.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Протокол об административном правонарушении в отношении ООО "Феникс" от 14.11.2019 №240/19/922/77. Протокол об административном правонарушении в отношении Виноградова С.М. от 14.11.2019 №241/19/922/77.
2.
Разглашение сведений о задолженности третьим лицам
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Протокол об административном правонарушении в отношении ООО "Феникс" от 14.11.2019 №242/19/922/77. Протокол об административном правонарушении в отношении Виноградова С.М. от 14.11.2019 №243/19/922/77.
22.
№ 291902952916 от 13 августа 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - проверка оценки соответствия действий ООО «Феникс», по взаимодействию с третьим лицом Водовозовым Василием Николаевич, 01.02.1961 года рождения, направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», на основании обращения Водовозова В.Н. Задачи - проверка доводов Водовозова В.Н. о неправомерном осуществлении с ним взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности. Предмет - соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт проверки № 5 направлен заказной почтой по месту регистрации юридического лица по адресу: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, строение 26

Информация о выявленных нарушениях

1.
Осуществление взаимодействия с третьим лицом при наличии выраженного несогласия на осуществление с ним взаимодействия
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении на 25 09 2019
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Штраф 50000 руб
23.
№ 421902882175 от 29 июля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по обращению по сведениям (вх. от 25.06.2019 № 38364/19/42000) о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Феникс» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Жуковой Ксении Викторовны. Задачи: проверка соблюдения ООО "Феникс" положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Представитель ООО «Феникс» не предупредил должника о ведении аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 14.09.2018 в 15 часов 50 минут.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
04.12.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 29.11.2019 по делу № А27-22487/2019, которым ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 65 000 рублей.
2.
ООО «Феникс» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом, сообщало третьему лиц сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании в ходе телефонных переговоров при отсутствии соответствующих согласий должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
04.12.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 29.11.2019 по делу № А27-22487/2019, которым ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 65 000 рублей.
24.
№ 591902901619 от 23 июля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс», в рамках рассмотрения обращения гр. Б. (вх. № 27362/19/59000) на основании служебной записки от 22.07.2019 № 22/11572-вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных ФЗ № 230
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Поскольку в текстовых (СМС) сообщениях в качестве кредитора указано ООО МФК Т-Финанс, перед которым у Заявителя отсутствуют неисполненные обязательства и в интересах которого Общество задолженность Заявителя не взыскивало, то Обществом Заявитель введен в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства, чем нарушило вышеуказанные положения ФЗ № 230. Обществом 10.05.2019, 18.04.2019 на адрес электронной почты Заявителя направлены электронные сообщения без указания контактного номера телефона кредитора.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50-29897/2019 от 06.11.2019 ( штраф в размере 70 т.р.)
25.
№ 591902879067 от 11 июля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс», в рамках рассмотрения обращения гр. К. (вх. № 24222/19/59000) на основании служебной записки от 11.07.2019 № 22/7839-вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. редметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных ФЗ № 230
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
В текстовых (СМС) сообщениях направленных на абонентский номер указаны сведения о кредиторе, перед которым у Заявителя отсутствуют долговые обязательства. В текстовых (СМС) сообщениях в качестве кредитора указано ООО МФК Т-Финанс, перед которым у Заявителя отсутствуют неисполненные обязательства и в интересах которого Общество задолженность Заявителя не взыскивало, то Обществом Заявитель введен в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства Кроме того, Обществом 21.02.2019, 13.03.2019 и 12.04.2019 на адрес электронной почты Заявителя направлены электронные сообщения без указания контактного номера телефона кредитора, при этом в электронном сообщении от 12.04.2019 наряду с отсутствием телефона кредитора, отсутствовала информация о самом кредиторе.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50-29652/2019 от 08.11.2019 (штраф в размере 60 т.р.)
26.
№ 631902824714 от 24 июня 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях Установить, что целью настоящей проверки является: соблюдение обособленным подразделением юридического лица в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Установить, что предметом настоящей проверки является соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности, а также устранение выявленных в ходе проверок нарушений
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 230-ФЗ Юр. лицом направлены возражения на акт, возражения приняты, нарушений не выявлено
27.
№ 521902804648 от 11 июня 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - рассмотрение обращений граждан о нарушении требований при совершении дейтвий, направленных на возврат просроченной задолженности, задача - проверка соблюдения положений Федерального закона №-230-ФЗ от 03.07.2016, Предмет - соблюдение обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
03.07.2019 акт направлен по юридическому адресу

Информация о выявленных нарушениях

1.
Ч. 7 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ
28.
№ 771901251264 от 10 июня 2019 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Установление соответствия деятельности юридического лица требованиям Федерального закона № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Виноградов С.М. ознакомлен с актом проверки

Информация о выявленных нарушениях

1.
Введение должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства
2.
Непредставление ответа на письменное обращение должника, в том числе документов и сведений, связанных с просроченной задолженностью и ее возвратом
3.
Несоответствие работников юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основной, требованиям, предусмотренным частью 4 ст. 13 Федерального закона № 230-ФЗ
4.
Превышение допустимой частоты непосредственного взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности
5.
Осуществление телефонных переговоров, направленных на возврат просроченной задолженности, без письменного согласия должника и/или выраженном несогласии третьего лица на осуществление такого взаимодействия
6.
Сообщение (передача), третьим лицам или делать сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника, без его должника
7.
Неуведомление должников и иных лиц о ведении записи телефонных переговоров в начале таковых
29.
№ 421902653664 от 29 апреля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по сведениям (вх. от 13.03.2019 № 16263/19/42000) о нарушении Обществом с ограниченной ответственностью «Феникс» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Кобцевой Галины Дмитриевны. Задачи: проверка соблюдения ООО "Феникс" положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Феникс» на адрес электронной почты должника, отсутствует номер контактного телефона кредитора.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
27.09.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 09.09.2019 по делу № А27-16526/2019, которым ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 60 000 рублей.
2.
ООО «Феникс» направило текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, на адрес электронной почты должника, содержание которого направлено на введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
27.09.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 09.09.2019 по делу № А27-16526/2019, которым ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 60 000 рублей.
30.
№ 261902703483 от 17 апреля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - проверка сведений, изложенных в заявлениях Манукян М.А. о возможных фактах нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230- ФЗ при осуществлении работы по возврату просроченной задолженности. Задачей настоящей проверки является установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности Манукян М.А. и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» и его должностными лицами обязательных требований, установленных правовыми актами Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Представитель юридического лица при составлении акта не присутствовал, акт направлен посредством заказной корреспонденции

Информация о выявленных нарушениях

1.
Введение в заблуждение должника относительно последствий неисполнения обязательств
31.
№ 661902595466 от 9 апреля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - оценка соответствия действий общества с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее ООО «Феникс»), направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения Агаповой Оксаны Владимировны. Задача - проверка доводов Агаповой Оксаны Владимировны о неправомерном осуществлении ООО «Феникс» с ней взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности. Предмет - соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Нарушение требований пунктов 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Юридическое лицо привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. (номер дела А60-32943/2019)
32.
№ 591902566209 от 7 марта 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс», в рамках рассмотрения обращения гр. К. (вх. № 267/19/59000 от 10.01.2019) на основании служебной записки от 05.03.2019 № 22/2840-вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных ФЗ № 230
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
05.04.2019 направлен по почте

Информация о выявленных нарушениях

1.
Поскольку ни Обществом ни Банком сведения о согласии должника на взаимодействие с третьим лицом с целью взыскания с него просроченной задолженности по номеру телефона третьего лица 8-982-......... не представлены, то взаимодействие с заявителем 25.12.2018 осуществлялось Обществом в нарушение ч. 5 ст. 4 ФЗ № 230. Кроме того, в ходе изучения представленной Обществом аудиозаписи телефонных переговоров с заявителем, состоявшихся 25.12.2018, установлено нарушение ч. 3 ст. 6 ФЗ № 230, выразившегося в распространении третьему лицу сведений о задолженности должникеа третьему лицу.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражный суд Пермского края дело № А50-18661/2019 от 25.07.2019 штраф в размере 50 т.р.
33.
№ 421902518248 от 25 февраля 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившему обращению по сведениям (вх. от 30.11.2018 № 59960/18/42000, от 04.02.2019 № 5711/19/42000) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Никишина Евгения Геннадьевича, Асланяна Микаела Овиковича. Задачи: проверка соблюдения Обществом с ограниченной ответственностью «Феникс» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, вводило должника в заблуждение относительно правовой природы неисполненного обязательства и размера неисполненного обязательства.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
2.
В ООО «Феникс» допущено превышение частоты взаимодействия посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в течение суток.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11190/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
3.
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Феникс» на телефонный номер должника отсутствуют, сведения о наличии просроченной задолженности
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11190/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
4.
Представитель ООО «Феникс» не сообщил наименование кредитора АО «Тинькофф Банк» в ходе осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством в телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
5.
ООО «Феникс» оказывало на должника психологическое давление, вводило должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
6.
ООО «Феникс» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником, способом, предусмотренным п. 2 ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, после получения заявления должника, с указанием на отказ от взаимодействия.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
7.
ООО "Феникс" осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьими лицами и передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании при отсутствии соответствующих согласий должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
8.
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Феникс» на телефонный номер должника, отсутствует указание на наименование кредитора, его контактный телефонный номер.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11190/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
9.
В ходе осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством телефонных переговоров представитель ООО "Феникс" не предупредил должника о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
08.07.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 21.06.2019 по делу № А27-11188/2019, которым ООО «Феникс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
34.
№ 741902468077 от 25 января 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях граждан: Гуровой В.С., Челышковой Л.Н., Ярмухаметовой С.Ш. о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении взаимодействия с заявителем ООО «Феникс». Задачей настоящей проверки является установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
П. 3 ст. 17, п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении
35.
№ 261902454017 от 16 января 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - проверки сведений, изложенных в заявлении Глазуновой Т.Г. о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230- ФЗ. Задача - установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности Глазуновой Т.Г. и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» и его должностными лицами обязательных требований, установленных правовыми актами Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Представитель юридического лица при составлении акта не присутствовал, акт направлен посредством заказной корреспонденции

Информация о выявленных нарушениях

1.
Осуществлении взаимодействия путём телефонных переговоров по телефонным номерам третьих лиц, не являющихся должником, при отсутствии согласия Глазуновой Т.Г. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат ее просроченной задолженности с третьим лицом
2.
Введение в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника.
36.
№ 551802221290 от 7 декабря 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверки сведений, изложенных в обращении гражданина Я* о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия ООО «Феникс» с заявителем и третьими лицами. Определить задачей настоящей проверки установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗПредметом настоящей проверки установить соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Нарушений не выявлено

Информация о результатах проверки

1.
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Нарушений не выявленно
37.
№ 181802091341 от 13 ноября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, сотрудниками ООО «Феникс» на основании поступившего в Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике обращения, а также докладной записки, представленной должностным лицом, обнаружившим нарушение. Задача: проверка соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предмет: соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт проверки № 13 направлен заказной почтой по месту регистрации юридического лица по адресу: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, строение 26

Информация о выявленных нарушениях

1.
Превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником путем телефонных переговоров более одного раза в сутки
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Феникс" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд Удмурсткой Республики
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики ООО "Филберт" привлечено к административной ответственности, назначено административное наказание в виде штрафа
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Решение суда исполнено, административный штраф оплачен правонарушителем
2.
Превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником путем телефонных переговоров более двух раз в неделю
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Феникс" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд Удмурсткой Республики
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики ООО "Филберт" привлечено к административной ответственности, назначено административное наказание в виде штрафа
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Решение суда исполнено, административный штраф оплачен правонарушителем
3.
Не представлены сведения и документы, необходимые для проведения внеплановой (документарной) проверки
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Феникс" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 19.7 КоАП РФ, и направлен в судебный участок № 348 Савеловского района г. Москвы
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Постановлением судебного участка № 348 Савеловского района г. Москвы ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности, назначено административное наказание в виде штрафа
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Постановление суда исполнено
38.
№ 421802025931 от 31 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившему обращению Берташ Анны Захаровны (от 15.08.2018 № 38277/18/42000) и поступившим сведениям (вх. от 08.10.2018 № 48103/18/42000) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Берташ Анны Захаровны. Задачи: проверка соблюдения Обществом с ограниченной ответственностью «Феникс» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Представитель ООО "Феникс" при осуществлении непосредственного взаимодействия с должниками и третьими лицами (посредством телефонных переговоров) не сообщил наименование кредитора.
2.
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО "Феникс" отсутствовали наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора.
3.
Представители ООО «Феникс» в начале непосредственного взаимодействия не предупреждали должников и третьих лиц о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
4.
Представитель ООО "Феникс" при осуществлении взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров вводил должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств для должника.
5.
ООО "Феникс" допустило превышение частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
31.05.2019 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 29.04.2018 по делу № А27-3127/2019, которым ООО "Феникс" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
39.
№ 251800519742 от 2 июля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Установить, что настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс», по обращению Пятигорик Д.С. Служебная записка № 22/2460вн от 29.06.2018. Задачами настоящей проверки являются: - проверка соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона, прав и законных интересов физического лица. - проверка организации работы деятельности ООО «Феникс» по недопущению нарушений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Предметом настоящей проверки является: - соблюдение обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
Выявлены нарушения обязательных требований, установленных подпунктами «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которым: по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки (подпункт «а»), более двух раз в неделю (подпункт «б»). В нарушение указанных требований, совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью «Феникс», взаимодействовало с должником, используя телефонные переговоры: 24.03.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; 21.04.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; 27.04.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; 30.04.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; 08.05.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; Неделя с 07.05.2018 года по 13.05.2018 года более двух раз (3 раза: 07.05.2018 года, 08.05.2018 года и 08.05.2018 года) в неделю; 14.06.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; 27.06.2018 года более одного раза (2 раза) в сутки; Неделя с 25.06.2018 года по 01.07.2018 года более двух раз (3 раза: 25.06.2018 года, 27.06.2018 года и 27.06.2018 года) в неделю.
2.
Выявлены нарушения обязательных требований, установленных п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которым: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (п.1); третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (п. 2). При этом в соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. В нарушение указанных требований юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью «Феникс», в целях возврата просроченной задолженности, несмотря на отсутствие согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на осуществление с ней взаимодействия, осуществляло непосредственное взаимодействие (телефонные переговоры) с третьим лицом.
3.
Выявлены нарушения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которому: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры). В нарушение указанных требований ООО «Феникс» в целях возврата просроченной задолженности 05.02.2017, 12.02.2017 и 17.02.2017 направляло должнику текстовые (СМС) сообщения с указанием размера просроченной задолженности.
4.
Выявлены нарушения обязательных требований, установленных ч. 10 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которой: взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность. В нарушение указанных требований ООО «Феникс» в целях возврата просроченной задолженности 05.02.2017, 12.02.2017 и 17.02.2017 направляло должнику текстовые (СМС) сообщения с использованием букв латинского алфавита (с использованием транслитерации кириллические символы замещены на латинские).
40.
№ 591800491471 от 21 июня 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Феникс» в рамках рассмотрения обращения Матвеева А.Е. (вх. № 15117/18/59000 от 26.04.2018), на основании служебной записки от 20.06.2018 № 22/6679-вн. Задачей настоящей проверки является проверка соответствия деятельности ООО «Феникс» положениям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Результат
Выявлены нарушения

Информация о результатах проверки

1.
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Направлен заказной корреспонденцией 19.07.2018

Информация о выявленных нарушениях

1.
Согласно представленной информации, в направленных Заявителю голосовых сообщениях 01.04.2018 и 16.04.2018 на его абонентский номер не указаны сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры), более того в голосовом сообщении от 01.04.2018 Обществом не был сообщен номер контактного телефона кредитора, а также лица действующего от его имени и (или) в его интересах. Следовательно, Обществом нарушены положения п. 2, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Дело № А50-26202/2018 от 11.10.2018 штраф в размере 100 тыс. руб.
2.
Поскольку Заявителем в ходе телефонных переговоров относительно просроченной задолженности, состоявшихся 07.03.2018 и 27.03.2018 выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, то Общество должно было прекратить с ним взаимодействие по вышеуказанной задолженности. Следовательно, Обществом нарушены положения ч. 5 ст. 4 ФЗ № 230.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Дело № А50-26202/2018 от 11.10.2018 штраф в размере 100 тыс. руб.
41.
№ 001800362585 от 8 мая 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в заявлении (жалобе) Сысоевой Екатерины Петровны (вх. № 14178/18/27000-КЛ от 10.04.2018), а также фактов нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с нею ООО «Феникс». Задача: установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия с Сысоевой Екатериной Петровной по возврату просроченной задолженности и их соответствии требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предмет: соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
В нарушение пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ превышено взаимодействие с должником посредством направления ООО «Феникс» sms-сообщений с целью возврата просроченной задолженности более двух раз в сутки. Так, 14.01.2017 и 16.02.2017 обществом Сысоевой Е.П. направлены по 3 sms-сообщения в сутки.
2.
В нарушение пп.пп. «а» и «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ ООО «Феникс» превышено взаимодействие с должником Сысоевой Е.П. посредством телефонных переговоров с целью возврата с нее просроченной задолженности более одного раза в сутки и двух раз в неделю (переговоры от 18.07.2017 осуществлены 2 раза с номера телефона +79219304101, 22.07.2017 1 раз с номера телефона +7922721740.
3.
Сообщения, направленные должнику в целях возврата просроченной задолженности, не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, а именно: - в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в sms-сообщениях, отправленных Сысоевой Е.П. 14.01.2017 (12:00), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:00), 16.03.2017 (10:25), 16.03.2017 (12:00), 14.04.2017 (12:00), 16.05.2017 (10:39), 17.05.2017 (12:00), указан размер (остаток) просроченной задолженности; - в нарушение п.п. 1 и 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в текстах sms-сообщений, отправленных должнику 14.01.2017 (время отправки 12:00), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:00), 16.03.2017 (12:00), 14.04.2017 (12:00), 17.05.2017 (12:00) отсутствуют наименование кредитора АО «Тинькофф Банк», а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах ООО «Феникс», их контактные номера телефонов; - в нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в текстах sms-сообщений, отправленных Сысоевой Е.П. в период с 13.04.2017 по 10.07.2017 (14.01.2017 (время отправки 11:01), 14.01.2017 (12:00), 13.02.2017 (10:24), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:01); 13.03.2017 (10:47), 16.03.2017 (10:25); 13.04.2017 (09:26), 14.04.2017 (12:00), 13.05.2017 (10:27), 16.05.2017 (10:39), 26.05.2017 (10:16); 02.06.2017 (10:43), 09.06.2017 (10:50), 15.06.2017 (10:36), 10.07.2017 (13:10)) отсутствуют наименование кредитора АО «Тинькофф Банк» и его номер контактного телефона
42.
№ 741800235014 от 22 марта 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлении гражданина Максимова Л.И. (вх. 160/18/74000-КЛ от 10.01.2018), о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителем ООО «Феникс». Задачей настоящей проверки является установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Результат
Выявлены нарушения

Информация о выявленных нарушениях

1.
П.п. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ